- BNB
- 0,00266428
Türkiye'de Kripto Para Borsaları İçin Yeni Düzenlemeler
Türkiye, kripto para borsalarına yönelik düzenlemelerine bir yenisini daha ekledi. Resmi Gazete’de yayımlanan yeni düzenlemeye göre, borsaların kara para aklama (AML) ve terör finansmanını önleme yükümlülükleri artırılıyor. İşte detaylar:
Borsaların Yeni Yükümlülükleri
- Sürekli İzleme: Borsalar, müşterilerinin işlemlerini düzenli olarak takip etmek zorunda.
- Başvuru Süreci: Faaliyetlerine devam etmek isteyen borsaların, düzenlemelere uyum sağlamak için bir ay içinde başvuruda bulunmaları gerekiyor.
- Uyum Görevlisi Atama: Tüm kripto varlık hizmet sağlayıcıları, uyum programı hazırlayarak bir ay içinde uyum görevlisi atamalı.
15 Bin TL Üzerindeki İşlemler İçin Yeni Kurallar
Yönetmelikte, 15 bin TL ve üzerindeki işlemler için detaylı bilgi paylaşımı zorunlu hale geldi. Gönderenin adı, soyadı, ticaret sicil kaydı ve cüzdan adresi gibi bilgiler borsa tarafından teyit edilecek. Alıcı tarafın bilgileri de kaydedilecek ancak teyit zorunluluğu olmayacak.Borsalar Arası Transferler
Borsalar arasındaki transferlerde, alan taraf gönderen bilgilerini teyit edemezse işlemi geri çevirmek zorunda.Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcılarına Yeni Tanımlar
- Resmi Yükümlülük: Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından yapılan düzenleme ile kripto varlık hizmet sağlayıcıları artık "yükümlü" olarak tanımlandı.
- Kimlik Doğrulama: Müşterilerin kimlik bilgilerinin İçişleri Bakanlığı’nın Kimlik Paylaşım Sistemi (KPS) üzerinden teyit edilmesi şartı getirildi.
Bankalar ve Finans Kuruluşları İçin Düzenlemeler
- Kripto borsalarıyla iş ilişkisi kurmadan önce üst düzey yöneticiden onay alınması gerekiyor.
- İşlem sayısı ve tutarına sınır koyan önlemler alınmalı.
- Müşteri işlemleri düzenli izlenmeli ve risk yönetimi politikaları uygulanmalı.
Geçiş Süreci
- Mevcut Müşteriler: Hali hazırdaki müşterilerin kimlik doğrulama işlemleri dört ay içinde tamamlanmalı. Aksi takdirde yeni iş ilişkisi kurulamayacak.
- Uzaktan Kimlik Doğrulama: Bu yöntem, sadece mevzuat izin verdiği ölçüde kullanılabilecek ve işlemler yalnızca müşterinin kendi banka hesabı üzerinden yapılabilecek.
