selcukunsal
Kıdemli Çavuş
- BNB
- 0.00012678
Kripto para birimi, merkezi olmayan, güvenli ve hızlı işlem yetenekleriyle finans dünyasında devrim yarattı. Bununla birlikte, kripto para birimi işlemlerinin anonimliği, onu kara para aklama ve diğer yasa dışı faaliyetler için çekici bir araç haline getiriyor.
Kara para aklama, yasa dışı gelirlerin meşru fonlar gibi gizlenmesi sürecidir. Birden fazla aracı aracılığıyla işlem yaparak veya kripto para birimleri kullanarak gerçekleştirilebilir, bu da kolluk kuvvetlerinin fonların kaynağını takip etmesini zorlaştırabilir.
Kara para aklama ve diğer yasa dışı faaliyetlerle mücadele etmek için dünyanın dört bir yanındaki hükümetler kripto para birimi işlemlerini düzenlemeye başladı. Düzenlemeler ülkeden ülkeye değişir, ancak genellikle kripto para birimi borsalarının devlete kaydolmasını, müşterilerinin kimliklerini toplayıp doğrulamasını ve şüpheli işlemleri ilgili makamlara bildirmesini gerektirir.
Avrupa Birliği'nde Beşinci Kara Para Aklamayı Önleme Direktifi (AMLD5), kripto para borsalarının müşteri durum tespiti önlemlerini uygulamasını ve şüpheli işlemleri ilgili makamlara bildirmesini zorunlu kılar. Yönerge ayrıca borsaların kara para aklamayı tespit etme ve önleme yeteneklerini geliştirmek için birbirleriyle bilgi paylaşmalarını şart koşuyor.
Bu düzenlemelere ek olarak, Mali Eylem Görev Gücü (FATF) gibi uluslararası kuruluşlar, ülkelerin kripto para birimleri aracılığıyla kara para aklama ve terörün finansmanı ile mücadelesine yardımcı olmak için standartlar ve yönergeler geliştirmiştir. FATF standartları, ülkelerin kripto para birimlerinin kara para aklama için kötüye kullanılmasını önlemek ve kara para aklamayı önleme ve terörizmin finansmanına karşı (AML/CFT) çerçevelerini güçlendirmek için önlemler uygulamasını şart koşuyor.