KYC ve Kripto Para Borsaları

[staluer]

KYC ve Kripto Para Borsaları

Kripto para borsaları, kullanıcılarının kimliklerini doğrulamak için KYC (Know Your Customer) prosedürlerini uygulamaktadır. KYC, finansal kurumların, müşterilerinin kimlik bilgilerini doğrulamak için uyguladıkları bir prosedürdür. Bu prosedür, kara para aklama, terör finansmanı ve dolandırıcılık gibi yasa dışı faaliyetleri önlemeye yardımcı olmak için tasarlanmıştır.

KYC Nedir?

KYC, bir finansal kurumun, müşterisinin kimliğini doğrulamak için kullandığı bir süreçtir. Bu süreç, genellikle ad, adres, doğum tarihi ve devlet tarafından verilen kimlik gibi bilgilerin toplanmasını ve doğrulanmasını içerir. KYC kontrolleri, yüz yüze, çevrimiçi veya telefonla yapılabilir.

Kripto Para Borsaları Neden KYC Gerekiyor?

Kripto para borsaları, KYC'ye iki ana nedenden dolayı ihtiyaç duymaktadır:

• AML (Anti-Money Laundering) Düzenlemeleri: Kripto para borsaları, diğer finansal kurumlar gibi AML (Anti-Money Laundering) düzenlemelerine tabidir. AML düzenlemeleri, finansal kurumların müşterilerinin kimliğini doğrulamasını ve şüpheli faaliyeti kolluk kuvvetlerine bildirmesini gerektirir.
• Dolandırıcılık ve Hırsızlığın Önlenmesi: KYC kontrolleri, kripto para borsalarının dolandırıcılık ve hırsızlığı önlemesine yardımcı olur. Müşterilerinin kimliğini doğrulayarak, borsalar, suçluların sahte hesap açmasını veya diğer kullanıcılardan para çalmayı zorlaştırabilir.

Kripto Para Borsaları Nasıl KYC Kontrolü Yapar?

Kripto para borsaları, KYC kontrollerini genellikle aşağıdaki bilgileri toplayarak gerçekleştirir:

• Ad
• Adres
• Doğum tarihi
• Devlet tarafından verilen kimlik (örneğin, pasaport, ehliyet)
• Yüz taraması

Bazı borsalar, ek bilgi de talep edebilir, örneğin istihdam durumu veya gelir kaynağı.

KYC'nin Kripto Para Kullanıcıları İçin Faydaları Nelerdir?

KYC kontrolleri, kripto para kullanıcıları için aşağıdaki faydaları sağlayabilir:

• Artan güvenlik: KYC kontrolleri, kripto para kullanıcılarını dolandırıcılık ve hırsızlıktan koruyabilir.
• Daha fazla hizmete erişim: Bazı kripto para borsaları ve diğer hizmetler, yalnızca KYC doğrulanmış kullanıcılara açık olabilir.
• Gönül rahatlığı: Borsasının KYC düzenlemelerine uygun olduğunu bilmek, kripto para kullanıcılarına gönül rahatlığı verebilir.

KYC'nin Kripto Para Kullanıcıları İçin Dezavantajları Nelerdir?

KYC'nin kripto para kullanıcıları için en önemli dezavantajı, kişisel bilgilerini merkezi bir otoriteye sağlamasıdır. Bu, mahremiyete değer veren kullanıcılar için bir endişe kaynağı olabilir.

Sonuç

KYC, küresel finansal sistemin ve kripto para borsalarının önemli bir parçasıdır. KYC kontrolleri, kara para aklama ve terör finansmanı gibi yasa dışı faaliyetleri önlemeye yardımcı olur ve kripto para kullanıcıları için de bir dizi fayda sağlayabilir. Ancak, KYC ile ilişkili mahremiyet risklerinin farkında olmak ve güvendiğiniz bir KYC uyumlu borsaya kaydolmak önemlidir.

Uyarıcı Metin

KYC kontrolleri, kripto para kullanıcılarını yasa dışı faaliyetlerden korumaya yardımcı olsa da, kişisel bilgilerinizi bir kripto para borsasına sağlamanın bazı riskleri olduğunu unutmayın. Bu riskler arasında:

• Mahremiyet ihlali: KYC kontrolleri, kimlik bilgilerinizi ve finansal geçmişinizi bir kripto para borsasına ifşa eder. Bu bilgiler, kimlik hırsızlığı veya diğer saldırılar için kullanılabilir.
• Veri ihlali: Kripto para borsaları, güvenlik ihlallerine maruz kalabilir. Bu durumda, kişisel bilgileriniz üçüncü şahısların eline geçebilir.

KYC kontrolleri gerekli olsa da, kişisel bilgilerinizi bir kripto para borsasına sağlamadan önce dikkatli bir şekilde düşünün.


#KYC #kriptopara #borsa #AML #malisuç #dolandırıcılık #hırsızlık #özellik #güvenlik

 

[fglc]

KYC hem saçma hem de gerekli bir şey ancak saçmalık tarafı bence daha ağır basıyor. Nedenleri ise:

Saçma cünkü:

Crypto'ların amacını yok ediyor bu gidişle çoğu aktif adresin arkasında kim olduğu bilinecek ve bankacılıktan farkı kalmayacak hatta daha kötü herkes ne kadar paranız var, nereye para gönderiyorsunuz gibi tüm işlem geçmişinizi bilecek.

Gerekli çünkü:

Üstte yazıldığı gibi para aklama, hırsızlık gibi kötü niyetli davranışları kısmen engelliyor, kısmen çünkü zaten kötü niyetli insanlar Monero(XMR) kullanıyor.

 

[boraaozdamarrr]

teşekkürler bilgi için

 

[Vonzarovich]

KYC ile yasal zemine oturtulmaya çalışılıyor kripto paralar ama merkeziyetsizlik diye birşey kalmadı sayılır kriptolarda zaten. Başlıca sebepleri merkezi borsalar.